資産運用のプロが伝授するお金の増やし方ガイド » 初心者でも知っている資産運用の基本おさらい

初心者でも知っている資産運用の基本おさらい

資産運用にはさまざまな手法がありますが、どの手法にも共通する基礎知識というものがあります。ここでは、資産運用全般に必要となる今注目の話題から基礎知識について紹介します。

また、資産運用は日本経済のみならず、世界の経済の動きによっても旬や人気が変わってきます。新たな知識を見逃さないためにも常に情報収集することをおすすめします。

資産運用のリスクの考え方

資産運用では、主に「価格変動リスク」「金利変動リスク」「為替変動リスク」の3つのリスクが存在します。自分が選ぶ投資手法によってリスクも変わってきますが、利益を狙うのではなく「とにかく損をしない」というのを最優先にすることで、これらのリスクを最小限に抑えることが可能です。

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資産運用を成功に導く3つのポイント

資産運用で効率的に資産を増やすためには、以下3つのポイントが重要になります。

  • いつまでに、どれだけ貯めるか目標を立てる
  • リスクがあることを念頭に置く
  • リスクから逃げずに運用をする

初心者や投資で失敗する方の多くはこれらのポイントを実行しておらず、大切な資産を失ってしまうパターンも少なくありません。そのため、資産運用の知識は始める前にしっかりと認識しておくことが大切です。

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資産運用の手数料を考える

資産運用にはある程度のコストがかかるのが一般的ですが、コストをかけたからといって利益が大きくなるわけではありません。そのため、運用コストを極力抑えるようにするのも資産運用を成功させるポイントになります。

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住宅ローン中でも追加融資は受けられる?

住宅ローンを組んでいる場合、金融機関で追加融資を受けるのは非常にハードルが高いといえます。追加融資を受ける際はまず金融機関を納得させる必要があり、さらに通過難易度の高い審査を受けなければなりません。そのため、追加融資ではなく借り換えをするのがおすすめです。

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個人事業主は1,000万円以下の売り上げなら
消費税が戻る?

個人事業主の場合、課税売上金額が1,000万円以上になると消費税の納付が必要になります。しかし、太陽光発電投資に関しては「売電収入が1,000万円以上の納税事業者」且つ「本則課税(一般課税)の適用者」であれば、消費税還付を受けることができ上手に節税対策が行えるのです。

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どうなる?太陽光発電投資の売電単価

太陽光発電の売電単価は年々下降傾向にありますが、それと同時に太陽光パネルや設置費用も大幅に下がっているのをご存知でしょうか?さらに、進化した技術によりパネルの性能も格段にアップしていますから、売電価格が下がっていたとしても効率に稼ぐことができるのです。

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10年後20年後の日本を見据えて
おすすめ投資商品を考える

長期的に利益が出せる投資といえば「不動産投資」ですが、日本の人口は急激な減少傾向にあり、今後は部屋を借りる人も少なくなるといわれています。そんな中密かに注目されているのが太陽光発電投資。長く安定して利益が出せるほか、利回りの良さや消費税還付が受けられるといった魅力があり、これからの資産運用におすすめです。

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節税対策にはどんなものがあるのか

上手な投資運用には節税対策がとても重要になります。個人でできる節税対策としてはふるさと納税が有名ですが、他にもiDecoやNISA、保険等でも節税をすることが可能です。中には大きく節税できるものもありますので、自分が利用しているサービスや投資商品の税制についてはしっかりと理解しておきましょう。

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産業用太陽光発電投資の減価償却について

産業用の太陽光発電投資は「消耗する資産」として扱われるため、減価償却で計上することができます。太陽光発電設備の場合は法定耐用年数が17年になるのが一般的で、「定額法」「定率法」のいずれかで計算が可能。支払う税金を減額することはできませんが、支払いを先送りにすることで「現金を手元に残せる」というメリットがあります。

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資産運用についての相談先はどこか

資産運用の相談先はとても重要で、万が一相談先を間違えてしまうと思ってもいなかった金融商品を契約させられる可能性があります。日本では銀行や証券会社、FPなどに相談するのが一般的ですが、それぞれの特徴を理解したうえで相談先を決めるのがおすすめです。

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信用できる?できない?いいFPの見分け方

世の中にはさまざまなシーンでFPが活躍していますが、はたして自分にとってベストな提案をしてくれるFPはどのくらいいるでしょうか。中には自分の利益を優先するFPや、あいまいな知識しかもっていないFPも存在しますので、信頼できる良いFPを選ぶことが重要です。

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