
資産運用にはさまざまな手法がありますが、どの手法にも共通する基礎知識というものがあります。ここでは、資産運用全般に必要となる今注目の話題から基礎知識について紹介します。
また、資産運用は日本経済のみならず、世界の経済の動きによっても旬や人気が変わってきます。新たな知識を見逃さないためにも常に情報収集することをおすすめします。
最近、耳にする機会が増えてきた資産運用。どのような種類があって、実際に始めるには何をしなければいけないのか分からないという人も多いのではないでしょうか?そこで今回は、資産運用について分かりやすく解説していきます。
初心者でもできるおすすめの資産運用とはどんなもの?を詳しく見る
株式投資は難しそうだと感じて、なかなか手を出せない方も多いのではないでしょうか。確かに、はじめての方が会社の業績を比べて株式を扱うのはそう簡単なことではありません。しかし、リスクや心得を知ってからはじめれば、初心者でもきちんと運用できるようになります。
ここでは、初心者が株を買う前に注意しておきたいポイントを解説しています。
投資や資産運用でしっかりと資産形成を行っていくには、専門家によるセミナーなどで正しい知識を学んで、少しでもリスクを減らすことが大切です。そこで、今おすすめの企業セミナーを紹介します。
株取引を会社に知られないようにするためには、いくつかの手段があります。こちらでは、株取引を勤め先に知られないようにするポイントをまとめました。
太陽光発電の売電単価は年々下降傾向にありますが、それと同時に太陽光パネルや設置費用も大幅に下がっているのをご存知でしょうか?さらに、進化した技術によりパネルの性能も格段にアップしていますから、売電価格が下がっていたとしても効率的に稼ぐことができるのです。
資産運用では、主に「価格変動リスク」「金利変動リスク」「為替変動リスク」の3つのリスクが存在します。自分が選ぶ投資手法によってリスクも変わってきますが、利益を狙うのではなく「とにかく損をしない」というのを最優先にすることで、これらのリスクを最小限に抑えることが可能です。
資産運用で効率的に資産を増やすためには、以下3つのポイントが重要になります。
初心者や投資で失敗する方の多くはこれらのポイントを実行しておらず、大切な資産を失ってしまうパターンも少なくありません。そのため、資産運用の知識は始める前にしっかりと認識しておくことが大切です。
資産運用にはある程度のコストがかかるのが一般的ですが、コストをかけたからといって利益が大きくなるわけではありません。そのため、運用コストを極力抑えるようにするのも資産運用を成功させるポイントになります。
住宅ローンを組んでいる場合、金融機関で追加融資を受けるのは非常にハードルが高いといえます。追加融資を受ける際はまず金融機関を納得させる必要があり、さらに通過難易度の高い審査を受けなければなりません。そのため、追加融資ではなく借り換えをするのがおすすめです。
個人事業主の場合、課税売上金額が1,000万円以上になると消費税の納付が必要になります。しかし、太陽光発電投資に関しては「売電収入が1,000万円以上の納税事業者」且つ「本則課税(一般課税)の適用者」であれば、消費税還付を受けることができ上手に節税対策が行えるのです。
個人事業主は1,000万円以下の売り上げなら消費税が戻る?を詳しく見る
長期的に利益が出せる投資といえば「不動産投資」ですが、日本の人口は急激な減少傾向にあり、今後は部屋を借りる人も少なくなるといわれています。そんな中密かに注目されているのが太陽光発電投資。長期間において利益が見込めるほか、利回りの良さや消費税還付が受けられるといった魅力があり、これからの資産運用におすすめです。
10年後20年後の日本を見据えておすすめ投資商品を考えるを詳しく見る
上手な投資運用には節税対策がとても重要になります。個人でできる節税対策としてはふるさと納税が有名ですが、他にもiDecoやNISA、保険等でも節税をすることが可能です。中には大きく節税できるものもありますので、自分が利用しているサービスや投資商品の税制についてはしっかりと理解しておきましょう。
産業用の太陽光発電投資は「消耗する資産」として扱われるため、減価償却で計上することができます。太陽光発電設備の場合は法定耐用年数が17年になるのが一般的で、「定額法」「定率法」のいずれかで計算が可能。支払う税金を減額することはできませんが、支払いを先送りにすることで「現金を手元に残せる」というメリットがあります。
資産運用の相談先はとても重要で、万が一相談先を間違えてしまうと思ってもいなかった金融商品を契約させられる可能性があります。日本では銀行や証券会社、FPなどに相談するのが一般的ですが、それぞれの特徴を理解したうえで相談先を決めるのがおすすめです。
世の中にはさまざまなシーンでFPが活躍していますが、はたして自分にとってベストな提案をしてくれるFPはどのくらいいるでしょうか。中には自分の利益を優先するFPや、あいまいな知識しかもっていないFPも存在しますので、信頼できる良いFPを選ぶことが重要です。
投資信託をこれから始めてみたいと思っている人が悩みがちなのが「パッシブ運用(インデックス運用)とアクティブ運用の違いとは何なのか?」という点です。運用方法は、投資信託を始めるうえでは基礎中の基礎となる知識。それぞれの違いについて見ていきましょう。
空き家を所有していれば税金を支払う必要があり、経済的に損をしてしまいます。上手く活用できれば、家賃収入によって税金が支払えるだけでなく、プラスの収入になることも。修繕し賃貸物件として貸し出す方法やシェアハウスを運営する方法、民泊経営する方法の3つの活用方法があり、それぞれにメリット・デメリットがあります。まずは不動産のプロに不動産の運用方法を相談し、所有している物件に合った活用方法のアドバイスをもらってください。
当サイトでは、事業として運用のしがいがある不動産投資に注目。
中でも、"楽しく"、"手間をかけずに"、"利回りが期待できる"トレンド投資商品として民泊やレンタルスペース投資が可能な転貸物件を扱う会社をピックアップしています(2021年3月31日Google検索による)。
ゆうちょ銀行(定期預金・国債):商号等/株式会社ゆうちょ銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第611号 加入協会/日本証券業協会
明治安田生命(保険・個人年金):商号等/明治安田生命保険相互会社
SBI証券(投資信託):商号等/株式会社SBI証券 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
マリオンボンド(不動産投資信託):商号等/株式会社マリオン 第二種金融商品取引業者登録/(関東財務局長(金商)第1502号)
アセットシェアリング(不動産投資信託):商号等/株式会社インテリックス 所属団体 一般社団法人 リノベーション協議会 公益社団法人 首都圏不動産公正取引協議会 一般社団法人 不動産流通経営協会 一般社団法人 全国住宅産業協会 一般社団法人 不動産証券化協会
ニッセイアセットマネジメント(リート・債券など):商号等/ニッセイアセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第369号 加入協会:一般社団法人投資信託協会/一般社団法人日本投資顧問業協会
田中貴金属工業(純金積立):商号等/田中貴金属工業株式会社
シノケンハーモニー(不動産投資):商号等/株式会社シノケンアセットマネジメント 投資運用業登録 関東財務局長(金商)第 3167 号
SBIソーシャルレンディング(ソーシャルトレーディング):商号等/SBIソーシャルレンディング株式会社 第二種金融商品取引業 : 関東財務局長(金商)第2663号 金融商品取引業協会 : 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 貸金業登録番号 : 東京都知事(4)第31360号 日本貸金業協会 会員 : 第005783号
三菱地所投資顧問(リート):商号等/三菱地所投資顧問株式会社 金融商品取引業 関東財務局長(金商)第1086号 一般社団法人 投資信託協会(JITA) 一般社団法人 日本投資顧問業協会(JIAA) 一般社団法人 不動産証券化協会(ARES) 一般社団法人 不動産流通経営協会(FRK) 一般社団法人 日本ショッピングセンター協会 一般社団法人 日本内部監査協会 公益社団法人 日本監査役協会
野村不動産投資顧問(リート):商号等/野村不動産投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第374号 第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業 加入協会 一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
ジャパン リート アドバイザーズ(リート):商号等/ジャパン・リート・アドバイザーズ株式会社 金融商品取引業者登録 登録番号:関東財務局長(金商)第336号 一般社団法人投資信託協会 一般社団法人不動産証券化協会
大和ハウス アセットマネジメント(リート):商号等/大和ハウス・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者登録番号 関東財務局長(金商)第409号
福岡リアルティ(リート):商号等/株式会社福岡リアルティ 金融商品取引業(投資運用業)に係るみなし登録 2007年9月30日 登録番号:福岡財務支局長(金商)第10号 一般社団法人投資信託協会会員 一般社団法人不動産証券化協会会員
ジャパンリアルエステイトアセットマネジメント(リート):商号等/ジャパンリアルエステイトアセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者登録 登録番号 関東財務局長(金商)第335号 一般社団法人 投資信託協会 一般社団法人 不動産証券化協会
ケネディクス不動産投資顧問(リート):商号等/ケネディクス不動産投資顧問株式会社 登録番号:関東財務局長(金商) 第2591号 一般社団法人 投資信託協会
ザイマックス(リート):商号等/株式会社ザイマックス不動産投資顧問 金融商品取引業 関東財務局長(金商)第1907号(投資運用業、投資助言・代理業、第二種金融商品取引業)
トーセイ アセット アドバイザーズ(リート):商号等/トーセイ·アセット·アドバイザーズ株式会社 投資運用業、投資助言·代理業、第二種金融商品取引業 (関東財務局長(金商)第363号) 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 投資信託協会 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 一般社団法人 不動産証券化協会 公益社団法人 全国宅地建物取引業保証協会
大和リアルエステートアセットマネジメント(リート):商号等/大和リアル・エステート・アセット・マネジメント株式会社 金融商品取引業者登録 関東財務局長(金商)第355号 一般社団法人 投資信託協会会員 一般社団法人 日本投資顧問業協会会員 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
みずほ銀行(退職金運用編):商号等/株式会社みずほ銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金) 第6号加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会
三井住友銀行(退職金運用編):商号等/株式会社三井住友銀行(登録金融機関) 登録番号 関東財務局長(登金)第 54 号 加入協会 日本証券業協会
りそな銀行(退職金運用編):商号等/株式会社りそな銀行 金融機関コード : 0010 登録金融機関 : 近畿財務局長(登金)第3号 加入協会 : 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人日本クレジット協会 一般社団法人日本投資顧問業協会
三菱UFJ信託銀行(退職金運用編):商号等/三菱UFJ信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第33号 加入している協会の名称:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会 一般社団法人日本STO協会 宅地建物取引業:届出第6号
ソニー銀行(定期預金):商号等/ソニー銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第578号 加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
SBJ銀行(定期預金):商号等/株式会社SBJ銀行 全国銀行協会加盟 預金保険機構対象機関 登録金融機関:関東財務局長(登金)第664号 加入協会:一般社団法人 日本投資顧問業協会
GMOあおぞらネット銀行(定期預金):商号等/GMOあおぞらネット銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第665号 一般社団法人 金融先物取引業協会加入
auじぶん銀行(定期預金):商号等/auじぶん銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第652号 加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
あおぞら銀行(定期預金):商号等/あおぞら証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第1764号 加入協会:日本証券業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
岡安商事株式会社(純金積立など):商号等/岡安商事株式会社 経済産業省20161108商第10号農林水産省指令28食産第3988号近畿財務局長(金商)第304号
SMBC日興証券(株式など):商号等/株式会社SMBC信託銀行 登録金融機関: 関東財務局長(登金)第653号 加入協会: 日本証券業協会、一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
KOYO証券(投資信託・純金積立など):商号等/KOYO証券株式会社 関東財務局長(金商)第1588号 日本証券業協会
DMM.com証券(米国株取引など):商号等/株式会社DMM.com証券 第一種金融商品取引業者/第二種金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第1629号 商品先物取引業者加入協会等日本証券業協会 日本投資者保護基金 一般社団法人金融先物取引業協会 日本商品先物取引協会 一般社団法人第ニ種金融商品取引業協会
大和証券投資信託委託(リート):商号等/大和証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第108号 加入協会: 日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会
楽天証券(投資信託):商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者 加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
セゾン投信(投資信託):商号等/セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号 加入協会 一般社団法人投資信託協会
さわかみ投信(投資信託):商号等/さわかみ投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第328号 加入協会 一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
ひふみ投信(投資信託):レオス・キャピタルワークス株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第1151号 一般社団法人投資信託協会会員 一般社団法人日本投資顧問業協会会員
アセットマネジメントOne(投資信託):商号等/アセットマネジメントOne株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第324号 商品投資顧問業者 農経 (1) 第24号 加入協会:一般社団法人投資信託協会 一般社団法人日本投資顧問業協会
ゼック(太陽光発電投資):商号等/株式会社ゼック 登録番号 関東財務局長(金商)第1795号 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 加入
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